РКО в банке ЮниКредит

Банк ЮниКредит славится способностью предоставления передовых и функциональных инструментов для компаний, с целью упростить процесс управление их капиталами. Так, появились услуги РКО, и сопутствующие эффективные решения для юридических лиц.

Пользоваться системой и расчетным счетом возможно дистанционно и в отделениях UniCredit, за что взимаются тарифы. Узнать о них и понять принцип формирования стоимости можно в статье.

Подробнее про расчетно-кассовое обслуживание в ЮниКредит-банке

Основное предложение банка – это открытие и ведение счета. Юридическое лицо вправе открыть расчетный счет, при предоставлении пакета запрашиваемых бумаг, и размещать на нем свои финансы.

На основании заявлений компания может передавать платежные поручения в офис ЮниКредит Банка или онлайн, при помощи интернет-системы.

РКО включает:

РКО в банке ЮниКредитКассовое обслуживание предприятий – банк предоставляет услуги по приему и выдаче наличных денег в отечественной и зарубежной валюте. Предоставляются опции инкассация и эквайринг.

Публичный депозитный счет нотариуса – используется для пополнения и ведения расчетов клиентов профессии, в соответствии с российским законодательством.

Cash management – оптимальная система управления оборотными средствами фирмы. Используются продукты: отчеты и выписки, идентификация и оптимизация.

Переводы – направленные контрагентам денежные средства при помощи безналичных расчетов.

Валютный контроль – это программа соблюдения действующего законодательства в отношении операций с валютой.

Мобильный банк – система дистанционного управления счетом.

Корпоративные карты – для оплаты производственных и командировочных расходов.

А также юр. лицам предоставляются специальные 44-ФЗ, 223-ФЗ – уникальные счета для участников электронных закупок на основании соответствующих законов.

Стоимость РКО в банке

Открытие счета

Активация и ведение р/с для предпринимателей проводится как в рублях, так и в иностранной валюте. Основная тарификация приведена в таблице.

Услуга Тариф
Получение р/с 1200 р.1
Ведение счета
а) расчетного:
в рублях 350 р. в месяц
в зарубежной валюте:
во всех иностранных валютах за исключением евро 800 р. в месяц
в у.е.,  при среднем остатке денег на р/с менее 100 тыс. за период 800 р. в месяц
в евро, при среднем остатке на счете свыше 100 тыс. за период 0,1% от суммы среднего остатка
б) особенного р/с, предусмотренного ФЗ от 03.06.2009 № 103-ФЗ. 1000 р. в месяц
Повторное предоставление выписки по р/с. 150 р. за лист4
Доп. сведения по счету (и связанные с аудиторским обращением):
подтверждение конкретной транзакции и/или количества денег на счете 350 р.
сведения о движении капитала компании за определенный период 800 р.
подтверждение платежей и незавершенных денежных сделок с Банком 1500 р.
Выдача копии выписки по р/с в руб. и валюте через СВИФТ-соединение 550 р. в месяц5
Сведения об операциях по р/с посредством СВИФТ-связи, направленного по адресу:
В пределах РФ 550 р. в месяц
за границами России 1600 р. в месяц
Интернет-банк «Business.Online» 1000 р. в месяц
  1. Когда открывается новый счет (помимо основного) оплачивается сумма 650 р.
  2. Выплаты за обслуживание счета начисляются ежемесячно.
  3. Расчетным временем для определения среднего остатка финансов на счете в евро является период, начинающийся с последнего рабочего дня месяца, предшествующего месяцу взимания комиссии, и заканчивающийся в предпоследний рабочий день месяца взимания комиссии.
  4. Плата не берётся по запросам, направленным до окончания периода, отмеченного для подтверждения выписки юр. лицом. Это правило не распространяется на клиентов интернет-банкинга Business.Online.
  5. Уплата производится по каждому р/с, в независимости от движения средств или его отсутствия, начиная со времени направления компанией в Банк такого запроса.

Платежи

Услуга Тариф
Платежи в рублях
Переводы платежей с р/с на счет этого же собственника или иного получателя в Банке:
по платежке, выданной посредством интернет-банкинга 0
по счету, переданному на бумаге 100 р.
Внесение денег на р/с получателя в офисе UniCreditBank 0
Запрос о финансовом переводе 150 р.
Оплата счета на имя получателя в стороннем банке:
по платежке, полученной через интернет-банк 20 р.
в т. ч. с отметкой о срочном исполнении по системе БЭСП (Банковские электронные срочные платежи) 300 р.
по бумажному платежному документу 100 р.
Платежи в иностранной валюте
Перевод денег с р/с на счет этого же владельца или иного получателя в Банке Плате не назначается
Оплата на счет получателя в стороннем банке:
по платежке, отправленной через интернет 0,15%
мин. 30 $,
макс. 250$
по бумажной платежке 0,15%,
мин. 50 $
макс. 250 $
в т. ч. срочный в $ и евро 0,4%,
мин. 50 $,
макс. 300 $
Оплаты (помимо $) в евро и иной валюте, по системе «все расходы за счет плательщика» 20 $2
Направление финансов в $ на р/с получателя в стороннюю банковскую организацию за пределами США 25 $2
Зачисление капитала на счет получателя в Банке 0
Запрос по финансовому переводу:
выполненному меньше полугода назад 30 $
проведенному больше полугода назад 60 $
  1. Плата берется по одинаковой ставке в независимости от метода выдачи платежного документа.
  2. Комиссия добавляется к плате перевод.

Операции с наличными

Внесение/Снятие

Услуга Тариф
Получение, счет, внесение на счет выручки компании и иной наличности 0,5%
Возврат невыплаченных сумм зарплаты и соответствующих выплат 0
Снятие наличных финансов:
на зарплату и приравненные к ней выплаты 0,5%
Иные расходные статьи:

на закупку сельхозпродуктов, приобретение лома и отходов металлов

объем до 600 тыс. р. за сделку 3%
в размере 600 тыс. р. и больше за одну покупку 5%
Другие траты, за исключением отмеченных:
объем отчислений до 600 тыс. р. за сделку 1%
Покупка на 600 тыс. р. и больше за раз 5%
Снятие наличности со счета ИП, зачисленной Банком на него по договору кредитования отсутствует
Выдача чековой книжки 100 р.

Другие услуги РКО в банке

ЮниКредит банк предлагает широкий спектр дополнительных услуг.

Валютный контроль

Услуга Тариф
По транзакции в зачет контракта, полученного на учет в ЮниКредит согласно разделу II Инструкции Банка России № 181-И 0,15% от суммы транзакции
мин. 800 р.,
макс. 50 тыс. р.
Оформление изменений в раздел I ведомости контроля 800 р.
Получение ведомости банковского контроля и других общих сведений 800 р.
Предоставление копий официальных бумаг 400 р. за каждую бумагу

Инкассация

РКО в банке ЮниКредитУслуга помогает предпринимателям безопасно передавать наличные деньги (малые и крупные суммы) в офис ЮниКредит.

Опция включает:

  • сбор капитала с торговых точек компании, учет и транспортировка наличности на р/с компании
  • «сквозная» инкассация – сбор и доставка всех заработанных за день (или иной установленный период) денег на один счет фирмы.

При сквозной услуге сбор средств можно осуществлять, в том числе и с региональных филиалов.

Выписки и отчеты

РКО в банке ЮниКредитПроблема получения нужной бумаги в ЮниКредит решается оперативно. Банковская организация выдает выписки и бланки отчетности во всевозможных форматах по запросу клиента. Кроме обычных бланков, предпринимателю предоставляют расширенную версию выписки в электронных форматах.

По необходимости, ЮниКредит направляет интернет-выписки на указанный электронный адрес.

Эквайринг

В соответствии с целями торговой деятельности юр. лиц, ЮниКредит Банк может предоставить оборудование для обработки выставленных чеков компании с пластиковых карт ее клиентов.

Стоимость РКО в регионах

Разбивки по регионам Банком не установлено. Стоимость в месяц по тарифным планам Комфорт, Максимум и Безграничный одинаковая, независимо от города открытия. По тарифным планам Бизнес, Розничный ежемесячная плата указана сначала для Москвы и Санкт-Петербурга, чуть ниже на сайте для всех других регионов.

Необходимо перейти по ссылке и при помощи стрелок выбрать один из пакетов (Комфорт, Бизнес, Розничный, Максимум или Безграничный).

РКО в банке ЮниКредит

Например, тарифный план «Комфорт» с бесплатным открытием р/с, платой за обслуживание в 1990 р., ценой транзакции в 25 р. и 1% за снятие наличности, предлагается в регионах:

РКО в банке ЮниКредит

Санкт-Петербурге, Москве, Белгороде, Екатеринбурге, Воронеже, Сочи, Казани, Кемерово, Краснодаре, Калуге, Красноярске, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде, Волгограде, Уфе, Новороссийске, Новосибирске, Перми, Самаре, в Челябинске и Саратове.

Отличия стоимости РКО для ИП

Расценки на РКО в Юникредит банке отличаются для юридических лиц, зарегистрированных как ИП и ООО.

По разным программам банк для индивидуальных предпринимателей предлагает тариф за открытие счета от 790 р.

Заявка на открытие счета

РКО в банке ЮниКредитЧтобы открыть р/с следует заполнить заявку на выбранный пакет финансовых услуг в отделениях банка или на сайте.

Кому доступна?

Подача заявления на расчетно-кассовое обслуживание доступна как резидентам, так и нерезидентам страны.

Как подать?

На официальном сайте ЮниКредит Банк имеется клавиша «Оставить заявку».

Оформление заявления через интернет ускоряет и делает проще всю процедуру открытия РКО.

Пошаговые действия

Открывая РКО впервые можно не сразу понять, как подать заявку. Простой алгоритм действий по шагам:

Нажимает кнопку «Оставить заявку» на сайте ЮниКредит. В открывшуюся форму следует внести сведения об ИНН, номер телефона для связи и Ф.И.О. ответственного лица. Нажимает «Отправить».

РКО в банке ЮниКредит

Когда позвонит сотрудник банка, предоставляем по телефону ответы на его вопросы, согласовываем список документов для подписания договора о сотрудничестве и время встречи.

Приходим в офис ЮниКредит Банк с подготовленными бумагами. Подписываем контракт и заявление на дистанционное обслуживание (ДКО).

Забираем свой бланк договора и доступ к интернет-системе банка.

Справка: когда юр. лицо или ИП не зарегистрированы, предлагается при помощи онлайн-сервиса банка сформировать необходимые бумаги для официального оформления компании.

Что потребуется?

Для подачи онлайн-обращения: нужен персональный номер налогоплательщика, Ф.И.О. клиента и его номер мобильного.

РКО в банке ЮниКредит

Для ИП

Зачастую людям кажется, что собрать документы для открытия коммерческого счета сложно, но это не так.

РКО в банке ЮниКредитИндивидуальному предпринимателю необходимы:

  • оригинал или заверенная нотариусом копия свидетельства о регистрации ИП;
  • паспорт бизнесмена (или доверенность и паспорт его представителя);
  • выписка из ЕГРИП (не более 30 дней со дня выдачи);
  • разрешения или лицензии для осуществляемых видов деятельности (если такие предусмотрены законодательством РФ).

Для ООО

РКО в банке ЮниКредитСписок бумаг для ООО:

  • свидетельство ОГРН и Устав общества;
  • карточка с образцом подписи руководителя и печати компании;
  • паспорта всех учредителей и назначенного генерального директора (требуется оригинал приказа о введении в должность);
  • выписка из ЕГРЮЛ, полученная не ранее одного месяца на момент подачи;
  • договор на арендуемое помещение (или право собственности), где размещается руководство предприятия.

Для подписания договора на обслуживание в офисе банка необходимо иметь с собой печать фирмы.

Сроки открытия счета

Первоначально необходимо направить документы для предварительной проверки электронно, по результату проверки клиента приглашают на встречу в отделение.

Сроки рассмотрения документов на открытие счета не регламентированы. В среднем весь процесс занимает 5–7 рабочих дней.

На обработку онлайн-заявки тратится примерно 3–4 суток, а полностью создать новый расчётный счёт можно за рабочую неделю.

Если лично обратиться в офис банка, то обращение могут обработать за 40 минут.

Кому выгодно РКО в банке?

  • Компаниям, которые ежедневно проводят внушительное число переводов, ведь комиссия за платежное поручение всего 20 р.
  • Крупным компаниям, осуществляющим экспорт продукции. Операции проходят оперативно и с возможностью ведения валютного счета.
  • Сетям и несколькими офисами по городу или стране. Банк организует удобную систему инкассации.
  • Офлайн и интернет-магазинам – ЮниКредит обеспечивает фирмы услугой эквайринг.
  • ИП – простота открытия, за счет минимального пакета запрашиваемых документов.

Условия обслуживания

РКО в банке ЮниКредит

В услуги РКО для юридических лиц ЮниКредит Банка включены бесплатные опции:

  • открытие р/с;
  • выдача e-Token для системы интернет-банка;
  • подготовка карты с образцами подписей;
  • оформление и ведение операций по корпоративной карте;
  • активация зарплатного предложения.

Весь остальной функционал оплачивается согласно актуальным тарифам.

Корпоративные карты банка

РКО в банке ЮниКредитВыпуск бизнес-карты компании бесплатный. Годовое обслуживание стоит 1200 р. стандартный пакет и 1750 р. с мед.страховкой для выездов за границу.

Выдача наличных в банкоматах ЮниКредит проходит с удержанием 0,5% комиссии суммы снятия. Если деньги обналичиваются через сторонние банки, то плата составляет 1%., и не меньше 85 р. за операцию.

Предоставление сведений о финансовом состоянии счёта в мобильной системе бесплатно, через СМС – 250 р. за год.

Оплата услуг и товаров происходит без комиссии.

ЮниКредит Банк предлагает на выбор карты:

  • дебетовые;
  • кредитные;
  • под зарплатный проект;
  • премиум.

За некоторые виды пластика может взиматься плата 0–1,5 тыс. р. за месячное пользование.

По зарплатным картам существуют выгодные условия (на базе стандартного обслуживания и системе Мастер кард):

  • первый год, например, бесплатный;
  • низкий кредитный процент;
  • кредитку принимают везде, есть бесконтактная оплата;
  • удобное приложение для телефонов;
  • льготный период по этой карте 55 дней.

По картам присутствую доп. бонусы, например, за оплату картой в кафе-ресторанах возвращается 5%, с других покупок 1%, но не в виде привычного cash back, а в виде баллов.

Система работает отлажено и прозрачно, каждый накопленный балл отслеживается в личном кабинете.

Что предлагают конкуренты?

Для сравнений предлагаем сводную таблицу на стоимость базовых услуг конкурентов. Из нее видно, как и чем отличаются предложения по РКО.

Наименование Цена открытия/обслуживания Стоимость проведения платежки Стоимость снятия наличных

 

Сбербанк, Пакет «Легкий старт»  

0/0

 

100 р.

 

3% от суммы

 

Альфа-Банк, Пакет «На старт»  

2090/490

 

50 р.

 

5%

 

ВТБ, Пакет «Бизнес старт»  

2650/1000

 

0

 

0,5%

 

Возрождение, Пакет «Стартовый»  

2750/800

 

40 р.

 

0,5%

 

Райффайзенбанк, Пакет «Старт»  

500/490

 

30 р.

 

0,5%

 

Тинькофф Банк, Пакет «Простой»  

0/490

 

49 р.

 

1,5%

 

Uni Credit Bank 1200/1000 20 р. 1%

 

Чтобы иметь полную картину различий, рекомендуется изучать банки детально. Например, в таблице не отражены такие важные моменты, как возможность открытия кредитной линии и наличие сопутствующих услуг.

Отзывы об РКО в Юникредит

РКО в банке ЮниКредитПреимущество отзывы в интернете о расчетно-кассовом обслуживании ЮниКредит Банка положительные. Оставляют их представители юр. лиц, сотрудничающие с организацией 3–5 лет. Из положительных сторон отмечаются:

  • быстрота обработку и проведения платежных поручений;
  • некоторым фирмам, банк предлагает индивидуальные условия;
  • понятный и простой интерфейс интернет-системы управления счетом;
  • пластиковая карта, привязывающаяся к р/с;

Отдельно отмечают из достоинств – если у клиента возникают какие-либо вопросы или неполадки с расчётно-кассовым счётом, то он имеет право обращаться в любой филиал банка, где был открыт его расчётный счёт, без учёта территориальной привязки.

Под критику пользователей попадают такие моменты, как:

  • ориентация в большей степени на крупный бизнес;
  • обязательная плата за обслуживание;
  • в крупных городах иногда возникают очереди в юр. отдел.

И также отмечают, что нельзя закрыть счет дистанционно, требуется личное присутствие в банке.

Плюсы и минусы РКО в Юникредит-банке

РКО в банке ЮниКредитБанк предлагает комплексные услуги по РКО и находится в ТОП-10 по активам. Организация имеет ряд достоинств и несколько недочетов.

Плюсы:

  • Помощь в открытии юридического лица (ООО или ИП).
  • Возможность резервирования счета через онлайн-заявку.
  • Овердрафт от 500 тыс. руб. без залога.
  • Открытие рублевых и валютных счетов.
  • Обладатель 2 места в рейтинге надёжности Forbes за 2017.
  • Задействовано участие иностранного капитала.
  • Своя и партнёрская сеть офисов и банкоматов на территории РФ (1 тыс. собственных устройств и 6 тыс. по договоренности с Райффайзенбанком и Уралсиб банком).

Дополнительно предусмотрено начисление процентов на остаток по счету для тарифных планов Максимум (3%) и Безграничный (5% годовых).

Минусы:

  • Отсутствует предложение без абонентской платы, хотя при этом плата за месяц использования РКО всего от 790 р.
  • Представители малого бизнеса не считаются приоритетными в деятельности организации.
  • Моментами отмечается снижение качества услуг, в связи со сменой руководства банка.

А также открытие счета длится, в среднем, 5–7 дней, в 2019 году можно было бы сделать данную процедуру быстрее.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Закон Денег
Добавить комментарий