Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком

Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком и начислением на остаток. Кешбэк – это бонус клиенту в виде баллов или реальных денег, который можно потратить разными способами в зависимости от условий банка.
Для того чтобы привлечь больше клиентов и нарастить объем трат по картам, банк делится частью своей прибыли с нами, возвращает часть наших денег, которые мы потратили до этого.

По кредитным картам кешбэк обычно больше, чем по дебетовым. Банк идет на хитрость, клиент зная, что часть денег вернет, охотнее выходит за рамки льготного периода. Банк на этом хорошо зарабатывает.

Если есть возможность выбрать кешбэк в реальных деньгах или баллах, лучше выбрать в деньгах. Для того чтобы потратить бонусы в виде баллов, нужно будет соблюдать условия: определенный сервис, где их можно потратить или определенный товар.

• Проанализируйте траты . От этого во многом будет зависеть выбор карты. Если вы чаще всего путешествуете, это будет карта с повышенным кешбэком на билеты. Если чаще всего посещаете супермаркеты выбирайте карту с повышенным кешбэком на эти траты.

• Проверьте список партнёрских компаний. Чем их больше, тем проще будет получить кешбэк. Но проанализируйте какими услугами или продукцией каких компаний вы уже пользуетесь. Чтобы не было так – компаний много, а реально получить кешбэк только с двух-трех.

• Сколько будет стоить выпуск карты и её обслуживание. Важный момент, который не стоит упускать, так как комиссии могут съесть весь кешбэк.

• Уточните лимит начисления. Чаще всего стоит планка, выше которой кешбэка не будет.

Важный момент. Банк дает повышенный кешбэк на определенные категории товаров. Но у каждого продавца есть МСС код, и одинаковый
вид бизнеса может иметь разные коды. Например: у меня повышенный кешбэк на рестораны, иду я в ресторан, поужинал, расплатился, думаю отлично! Часть денег верну кешбэком. А в итоге ничего, потому что ресторан имеет код фаст-фуда, а это уже другая категория. Кешбэк можно получать не только за покупку товара или услуг, но и за остаток средств на карте.

Тинькофф блэк

Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Процент на остаток по дебетовой карте:                                                      
• Без подписки – с 3,5% до 4%
Pro (199 р) / Premium (1 990 р) / Private (приглашают, если вы походите) – с 5% до 6%

Кешбэк:

• До 30% – за покупки у партнеров банка 3 -15% – в трех категориях, которые вы выбираете каждый месяц 1% – за любые другие покупки

Снятие наличных:

• Начиная с любой суммы до 500 000 р в банкоматах Тинькофф, от 3 000 р до 100 000 р в любых других банкоматах мира.

Обслуживание дебетовой карты                                                                                         

• 99 р в месяц. Легко может окупаться кэшбэком. Бесплатно при остатке на карте, вкладе, накопительных счетах и в инвестициях от 50 000 р или тариф карты
 Sms информирование:                                                                                  
• 59 р в месяц (можно отключить)

 Tinkoff Black Metal 

   Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Карта, которая приносит доход и предлагает премиальное обслуживание: в банке, дома, в путешествии.

 Преимущества Black Metal

• Персональный менеджер в Тинькофф
• Консьерж сервис
• LoungeKey: доступ в бизнес-залы аэропортов и компенсация от 2 бесплатных проходов каждый месяц.
• Бесплатная расширенная страховка на 5 человек (держатель карты + 4 человека в возрасте до 75 лет)
• Бесплатно подключается услуга Защита карт
• Расширенные лимиты бесплатных снятий, пополнений и переводов
• Удобно пополнять через широкую сеть партнеров без комиссии
• Выгодный курс конвертации валют при внутрибанковских переводах
• Повышенная ставка накопительного счета 5% вместо 4%

 Какие есть бонусы:                      
Кешбэк до 30% на покупки:
• за обычные покупки – 1%
• за покупки в категориях повышенного кешбэка – индивидуально
• за покупки по спецпредложениям – до 30%

Как использовать бонусы:
Банк начисляет кешбэк с каждой покупки. Средства зачисляются в рублях и вы можете потратить их на свое усмотрение.

Сколько рублей можно получить:                                                                                                       
• За обычные покупки 30 000 р за расчетный период. Кешбэк сверх этой суммы сгорает.
• За покупки по спецпредложениям 30 000 р за расчетный период.
• Кешбэк сверх этой суммы переносится на следующий период.
• Если вы заработали больше, то 30 000 р банк начислит в текущем месяце, а остаток – в следующем.

Параметры карты:                                                              
• Тариф: для доп валют 3.0 (CZK/ CNY/ NOK и т.д.) 

Стоимость обслуживания:                                                                                                                   

Бесплатно:
• при наличии на вкладах, накопительных счетах, карт счетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 3 000 000 р за расчетный период,
• при наличии на вкладах, накопительных счетах, карт счетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 1 000 000 р за расчетный период и при сумме покупок от 200 000 ₽ за расчетный период
• по всем картам
• при наличии подписки PREMIUM
• В ином случае – 1990 р в месяц

 Яндекс Тинькофф Плюс

Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
 Процент на остаток по дебетовой карте:                                                                                                                         
Доход до 4% на остаток до 300 000 р:
• Начисляют при тратах на покупки от 50 000 р в месяц, при тратах от 3 000 р до 50 000р -1%

Кешбэк:                                

Кешбэк за покупки в сервисах Яндекса -10 и 2%:
• Раз в три месяца предлагают новый сервис, за покупки в котором начисляют 10%
• Возвращают 2% с оплаты за другие услуги Яндекса. Список услуг в программе лояльности
• Возвращают до 199 р за подписку при тратах с карты от 10 000 р в месяц

Кешбэк в отдельных категориях покупок – 2%:

• Кино и видеопрокат. Концерты, театры, цирки. Бильярд, боулинг,
гольф. Видеоигры. Аттракционы, парки и загородные клубы
• Еда: рестораны, кафе, бары
• Очное и удаленное обучение – в обычных и профессиональных школах, колледжах и университетах
• Товары для спорта и туризма. Пешеходное, велосипедное и альпинистское снаряжение. Инвентарь и одежда для тренировок. Спортивные клубы
• Кешбэк по спецпредложениям – до 30%:
• Начисляют за покупки у партнеров: популярных магазинов, кафе и сервисов
• Размещают новые предложения каждый день в разделе «Бонусы»
• Некоторые спецпредложения нужно активировать перед покупкой

Кешбэк за прочие покупки – 1%:

• Рассчитывают с каждых 100 р, потраченных на покупки
• Суммируют с кешбэком по спецпредложениям: если вы сделали покупку у партнера с кешбэком 30%, вернут 31% от стоимости покупки

Снятие наличных:                                                                             

В банкоматах Тинькофф
• Бесплатно до 150 000 ₽ в месяц
• Выдача до 1 000 000 ₽ за одно снятие
• Карта не нужна, если у вас смартфон с Apple Рау, Google Рау, Samsung Рау или бесконтактной оплатой. Также можно снять по QR-коду из приложения
В банкоматах любых других банках
По всему миру
• Комиссия согласно вашему тарифу. Если банк – владелец банкомата
берет свою комиссию, банкомат предупредит вас заранее
Обслуживание:
Бесплатно:
• при постоянном остатке от 50 000 ₽ или переводе кредита на карту
Иначе – 190 ₽ в месяц.

Яндекс Плюс Альфа Банк    

                                               
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
 Процент на остаток по счёту:                                                                            
до 300 000 р
• 7% первые 2 месяца
• далее 3%
Кешбэк:
• За оплату сервисов Яндекса – до 10%
• За покупки в категориях «Развлечения», «Рестораны (кроме фастфуд)», «Спорт» – 5%
• За все остальные покупки – 1%
• Если сумма покупок по карте более 10 000 р в месяц, подписка на
Яндекс. Плюс бесплатно (199 р)
Максимальная сумма выплат кешбэка по карте в месяц – 6 000 ₽

Снятие наличных:
• В банкоматах банка и партнёров – бесплатно
• В банкоматах других банков по всему миру – бесплатно до 50 000 ₽
(Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет
до конца следующего месяца при выполнении критериев бесплатности: покупки от 10 000 р или остатки от 30 000 р)
• Снятие наличных в остальных случаях – 1,99%, минимум 199 р

Обслуживание:
• Бесплатно, без условий
• SMS-УВЕДОМЛЕНИЯ: 99р

Хоум кредит Польза

Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
 Процент на остаток по дебетовой карте: 
• 3% годовых на остаток по счёту – при ежемесячных тратах от 7 000 р
до 29 999,99 р
• 5% годовых на остаток – при совершении покупок на 30 000 ₽ в месяц
Если вы участвуете в акции «Выбери бонус», то при выполнении условий процент на остаток будет увеличен.
Проценты не начисляются:
• на сумму остатка, превышающую 300 000 р
• при сумме покупок менее 7 000 р за расчётный период.

Кешбэк
• кешбэк 5% в трёх выбранных категориях
• кешбэк до 30% у партнёров банка и 1% на любые покупки

Снятие наличных
• Бесплатно в любом банкомате и переводы на сумму до 100 000 ₽ в месяц без комиссии

Обслуживание
• Бесплатно, без условий

ПСБ Твой Кешбэк 

                                                              
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Процент на остаток по дебетовой карте: 
• 4% на остаток на счете, максимально 1 500 р
• Кешбэк 5%: Кафе, рестораны, фастфуд; Салоны красоты; Товары для детей; Такси, каршеринг; Кино, театры, матчи; Товары для животных; Цветы и подарки; Книги и канцтовары; Общественный транспорт; Магазины Dutyfree; Платные дороги; Ж\д билеты.
• Кешбэк 3%: Спорт товары; Аптеки, медицина; АЗС; Одежда и обувь; Косметика и парфюмерия.
• Кешбэк 2%: Супермаркеты (продукты); Бытовая техника; Дом, ремонт, мебель.
• Кэшбэк 1,5% на все покупки.
Максимально баллами 1 500 р
Максимальная сумма баллов и по остатку по счету 3 000 баллов в месяц. Баллы начисляются ежемесячно. Перевести баллы в рубли на вашу
карту можно в мобильном приложении или интернет-банке в любое время. Для получения кешбэк-баллов за покупки по карте необходимо совершить покупки от 5 000 р в месяц.

Снятие наличных:
• В банкоматах ПСБ и банков-партнёров (Альфа-банк и Россельхозбанк) – бесплатно
• В банкоматах других банков – без комиссии при сумме снятий от 3 000 р до 30 000 р (если свыше 30 000 р за календарный месяц или меньше 3 000 р за одно снятие, то взимается комиссия 1% от суммы, мин. 299 р)
• В кассах ПСБ – 1% от суммы (мин. 299 р)
• Снятие наличных сверх лимитов (но не более 300 000 р в день) + 2% от суммы превышения
Обслуживание:
• Если покупки по карте свыше 5 000 р в месяц – бесплатно
• Если покупки по карте менее 5 000 р в месяц – 149 р в месяц
(1-й месяц не взимается)
• SMS информирование – 69 р в месяц (1-й месяц бесплатно)
• Стоимость обслуживания дополнительных карты – первая бесплатно, последующие 250 р в год
                                                                   

Юникредит Банк Cashback Gold 

                                                                                  
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Процент на остаток по дебетовой карте: 
• 4,5% на остаток при открытии счет «клик» до 300 000 р
Кешбэк:

Вознаграждения можно выбрать один из представленных вариантов.
Умный кешбэк
Повышенный кешбэк начисляется на операции в одной из пяти категорий, в которой было больше всего трат за месяц: «Рестораны и кафе»,
«Развлечения и игры», «Авто и транспорт», «Одежда и обувь», «Красота и здоровье». Если покупки в этой категории превысили 25% от общей суммы трат, на сумму превышения начисляется 1%.
• 5% при общей сумме покупок от 75 000,01 р
• 3% при общей сумме покупок от 10 000 р до 75 000 р
• 1% на другие покупки , кроме исключений (макс, неограничен)
Кешбэк на всё
В зависимости от общей суммы покупок (макс, неограничен)
• 2% от 100 000,01 р до 300 000 р (далее 1%)
• 1,5% от 50 000,01 р до 100 000 р
• 1% от 10 000 до 50 000,01 р

Авто и транспорт
На такси, каршеринг, общественный транспорт, АЗС, парковки и платные дороги в зависимости от общей суммы покупок:
• 10% от 50 000,01 р в месяц
• 5% до 50 000 р в месяц
• 1% на другие покупки, кроме исключений, а также на покупки превышающие 50% от общей суммы трат

Лимит по сумме кешбэка отсутствует

Снятие наличных:
• В банкоматах Банка, банков группы UniCredit и банков-партнеров бесплатно
• В банкоматах других банков по основным картам первые 2 операции в рублях в месяц бесплатно (есть условия). В иных случаях и по дополнительным картам 1% ( мин. 300 р)
• В кассах / пунктах выдачи наличных Банка 0,5% (мин. 300 р)

Обслуживание:
Бесплатное обслуживание навсегда при оформлении до 31 октября 2021 года
После окончания акции – бесплатно при любом из условий:
• остатки от 100 000 р
• покупки от 30 000 р в месяц
• поступления на счета от 30 000 р В ином случае – 249 р в мес.
SMS-сообщения – 89 р в мес.
Дополнительные карты 500 р в год.

ВТБ Мультикарта   

                                            
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Бонусы:
• Процента на остаток нет. Кроме клиентов с картой «Мир» пенсия. Выпуск карты и обслуживание бесплатно.
Для них:
• 4% до 500 000 р. мес. Свыше не начисляется.
• 7,5% до 100 000 р. мес 
Кэшбэк возвращается в виде бонусных рублей по опции «Кешбэк».Еще – бонусы, мили. Обменять можно на рубли, авиа-ж/д билеты, аренда авто, бронирование гостиниц. Вознаграждения можно начислять на брокерский счет и покупать ценные бумаги.
• 1% на покупки до 30 000 р/мес
• 1,5% на сумму до 75 000 р/мес
• до 20% за покупки у партнеров программы «Мультибонус»
Максимальная сумма по кэшбэкам только при опции «заемщик».

Снятие наличных:
Банк ВТБ (ПАО), банки Группы ВТБ – бесплатно
Другие банки:
• 1% от суммы операции, минимум 300 р/ 6$/€
• Без взимания вознаграждения по карте, выпущенной в рамках Пакета банковских услуг «Мультикарта» по зарплатному проекту между
компанией-работодателем и Банком ВТБ (ПАО).
• Без взимания вознаграждения для клиентов, на текущие счета которых, открытые в Банке ВТБ (ПАО), поступают пенсионные выплаты в
размере от 0,01 р, при условии, что с момента поступления послед-
ней пенсионной выплаты прошло не более трех месяцев. 250 р

Обслуживание:
Бесплатно со стандартным уровнем вознаграждения.

Райффайзен Банк

                                                         
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Бонусы:
• Процента на остаток нет
• 1,5% на все покупки, ограничений по сумме нет.

Снятие наличных:
• В банкоматах Райффайзенбанка, терминалах и банкоматах партнеров банка – бесплатно
• В отделениях и банкоматах других банков – 1% от суммы, минимум 100 р

Обслуживание:
Обслуживание карты бесплатно. SMS-сообщения – 60 р в месяц. Дополнительная карта 45 р в месяц (можно не подключать)

Альфа Банк 

                                           
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Бонусы:
Процент на остаток по карте
• 7% годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 р)
• 3% годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 р)

Кэшбэк на все покупки
• 2% первые 2 календарных месяца. Далее — при покупках от 100 000 р. в месяц
1,5% при покупках от 10 000 р в месяц
Кешбэк у партнёров банка до ЗЗ%Максимальная сумма кэшбэка в месяц 5 000 ₽

Снятие наличных:
• Бесплатно в банкоматах банка и партнёров
• Бесплатно до 50 000 ₽ (есть нюансы) в банкоматах других банков по
всему миру
• Снятие наличных в остальных случаях 1,99%, минимум 199 р Бесплатно

Альфа Карта PREMIUM

                                                                       
Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком
Бонусы:
Процент на остаток по карте
• 7% годовых до конца следующего месяца с даты активации
• 3% годовых вне зависимости от суммы покупок

Кешбэк:
• 3% на всё до конца следующего месяца с даты активации
• Далее 3% при сумме покупок более 150 000 р в месяц
• 2% при сумме покупок более 10 000 р в месяц
Максимальная сумма кэшбэка в месяц 15 000 р

Снятие наличных:
Бесплатно – в любых банкоматах по всему миру

Стоимость обслуживания:
Бесплатно первые 3 месяца

Далее бесплатно при соблюдении одного из условий:
• Остатки на счетах от 3 000 000 р
• Остатки на счетах от 1 500 000 р + покупки на 100 000 р в месяц по дебетовым или кредитным картам
• Получение заработной платы от 400 000 р в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка, первые 6 месяцев
• 2 990 р в месяц в остальных случаях

УБРиР дебетовая карта ПОРА

Лучшие дебетовые и кредитные карты с кешбэком

На выбор предлагается одна из  рубрик с индивидуальными ставками кэшбэка, которые расчитываются с использованием коэффициентов, зависящих от доли покупок в рубрике и от общей суммы покупок за месяц (от 5 тыс. до 25 тыс. руб. и от 25 тыс. руб. и более) :
– Рестораны и кафе (1% и 6%)
– Авто и сервис (1% и 4%)
– Кино и развлечения (1% и 6%)
– Одежда и обувь (1% и 4%)
– Путешествия (1% и 2%)
– Красота и косметика (1% и 6%)
– Аптеки и медицина (2% и 4%)
– Техника (1% и 3%)
– Дом и ремонт (1% и 3%)
– Спорт и активный отдых (1% и 6%)
– Творчество и хобби (1% и 6%)
– Подарки к праздникам (3% и 6%)
– Детям (3% и 4%)
– Такси и транспорт (2% и 5%)
– Животные (2% и 6%)
– Супермаркеты (1% и 2%)

Первые 6 месяцев бесплатно без каких-либо условий

Потом нужно либо поддерживать суммарные остатки на любых счетах в банке от 100 000 руб. (в том числе на вкладах и накопительных счетах), либо тратить 15 000 руб./мес. Иначе плата составит 99 руб./мес.

«УБРиР» осуществляет бесплатную доставку карт во всех регионах своего присутствия.

У карты «ПОРА» можно выбрать одну любимую категорию из  предложенных, за которую дадут кэшбэк в 3% при обороте трат по карте от 15 000 руб./мес. и 6% при обороте трат от 30 000 руб./мес. За остальные покупки положен 1% кэшбэка при условии, что за месяц общий оборот трат составляет больше 30 000 руб. Месячный лимит 3000 баллов.

Условием начисления баллов является совершение хотя бы 1 покупки в месяц на любую сумму в неповышенной категории. Баллы начисляются на бонусный счет до 20 числа, потом их можно перевести на карточный счет по курсу 1:1.

Любимую категорию можно бесплатно менять каждый месяц в мобильном приложении (выбранная категория будет активна со следующего месяца). В месяц выдачи по умолчанию повышенной категорией является «Кафе и рестораны»:

  • Райффайзенбанк: дебетовая Кэшбэк карта
  • Тинькофф банк: Tinkoff Black
  • Локобанк: карта «Локоярко»
  • Альфа-Банк: Альфа-карта
  • Альфа-Банк: Alfa Travel
  • ВТБ: «Мультикарта»
  • Уральский банк реконструкции и развития: карта «Пора»
  • Фора-банк: «Все включено»
  • Открытие: Opencard
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Закон Денег
Добавить комментарий